Продажа «Евроцемента» и его долгов позволила Сбербанку вернуть долю просроченных кредитов в портфеле на прошлогодний уровень и заработать рекордную прибыль.

В июле вся просроченная задолженность в госбанке без учета процентов сократилась сразу на 28%, или на рекордные 235 млрд руб., до 595 млрд против порядка 830 млрд руб. в июне, показали расчеты «Ведомостей» на основе оборотной ведомости банка на 1 августа. Весь кредитный портфель в июле вырос на 1,6% и достиг 25,5 трлн руб. Таким образом, уровень просрочки снизился с 3,3 до 2,3%. Урегулирование долгов «Евроцемента» позволило сократить долю просрочки в кредитном портфеле с 3,2 до 2,2%, говорится в сообщении самого Сбербанка. Если исходить из расчетов на основе этих данных, просроченная задолженность за июль сократилась примерно на 243 млрд руб.

Основное снижение всей просрочки Сбербанка в июле обеспечили два показателя, следует из его оборотной ведомости. На 132 млрд (32,5%) до 275,1 млрд руб. снизилась просроченная задолженность негосударственных корпоративных заемщиков. Еще на 106,6 млрд (67,9%) до 50,2 млрд руб. упала просрочка по кредитам иностранным компаниям.

Точный размер задолженности «Евроцемента» Сбербанк не раскрывал. Ровно год назад именно эта компания обеспечила Сбербанку (и всему сектору) рост просроченных кредитов, писал РБК: в июле 2020 г. госбанк показал самое большое в своей истории увеличение просроченной задолженности по корпоративным кредитам – на 92,6 млрд руб. и $1,96 млрд. Уровень просрочки тогда вырос до 3,3% с 2,2%.

С начала года Сбербанк инвестировал в убыточную экосистему $1 млрд

Сбербанк хочет увеличить выручку нефинансового бизнеса в 2,7 раза к концу года

В июле Сбербанк продал на аукционе акции материнской компании и долги «Евроцемента» за 161 млрд руб. Новым владельцем завода через свою «дочку» – Михайловский комбинат строительных материалов – стал холдинг «Смиком» (ранее назывался «Базэлцемент» и входил в «Базэл»), связанный с родственником Олега Дерипаски Павлом Езубовым. Сбербанк был готов предоставить победителю кредит на 120 млрд руб., писал РБК со ссылкой на источники.

Сделка позволила госбанку заработать в июле рекордные 127 млрд руб. чистой прибыли (+19% за месяц) и распустить разово 8,4 млрд руб. резервов. Рентабельность капитала банка (ROE) выросла за месяц с 27 до 32%. Без учета «Евроцемента» чистая прибыль банка была бы в районе 100–105 млрд руб., оценивают аналитики «Ренессанс капитала». Прошлые месяцы Сбербанк зарабатывал по 100 млрд руб. в среднем, отмечает старший аналитик BCS Global Markets Елена Царева: «Евроцемент» оценочно мог принести банку дополнительно 25–27 млрд руб. чистой прибыли. Результаты от продажи завода Сбербанк собирается раскрыть в отчетности по МСФО за III квартал.

За семь месяцев банк заработал 722 млрд руб., что в 1,8 раза выше показателя января – июля 2020 г. Показатель ROE составил 25,5%. Расходы на резервы и переоценка кредитов за семь месяцев составили 63,4 млрд руб. и сократились год к году в 6,5 раза. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раза. Чистый процентный доход вырос на 11,8% год к году – до 905,1 млрд руб., чистый комиссионный доход вырос на 17% до 320,8 млрд руб.

«Евроцемент» – крупнейший производитель цемента в России, который до последнего времени принадлежал бизнесмену Филарету Гальчеву через GFI Investment Limited. Но из-за долгов завод полностью отошел Сбербанку: в III квартале 2020 г. банк консолидировал 100% GFI и сразу сообщил о поиске инвестора на актив. По данным за 2016 г., общий долг группы составлял 100 млрд руб., из которых 65 млрд компания должна была Сбербанку. В 2019 г. долг «Евроцемента» перед Сбербанком увеличился: он забрал обязательства завода перед ВТБ (размер не раскрывался), отдав тому в обмен почти 50 млрд руб. долга «Мечела». Перед тем как отдать в управление или продать заводы «Евроцемента», Сбербанк, как основной кредитор, консолидировал его долги, писал «Коммерсантъ»: госбанк выкупил у ВЭБа права требования более чем на 7 млрд руб. к ряду цементных заводов, входящих в группу.

Банк России статистику по сектору за июль пока не раскрыл. В июне в банковском секторе произошел рост корпоративной просроченной задолженности (+11 млрд руб., или 0,4%) в основном из-за выхода на просрочку отдельных крупных заемщиков, говорилось в докладе ЦБ. В июне у Сбербанка на 24,6%, или на 31 млрд до 157 млрд руб., выросла просрочка по кредитам иностранным компаниям, следует из его отчетности. В докладе ЦБ речь шла о техническом росте, говорил ранее «Ведомостям» представитель госбанка: он не связан с системным ухудшением качества портфеля, а объясняется появлением просроченной задолженности по старому дефолтному активу. О каком активе идет речь, представитель банка не уточнил.

Обсудить
Подписаться на уведомления
Екатерина Литова Новости СМИ2 Отвлекает реклама?  Подпишитесь, 
чтобы скрыть её

Источник: vedomosti.ru