На данной для нас недельке на рассмотрение Госдумы будет внесен законопроект о разработке платформы «Знай собственного клиента» на базе ЦБ, сказал председатель комитета Госдумы по денежному рынку Анатолий Аксаков. Цель – создать имеющуюся у Банка Рф информацию наиболее чем о 7 млн компаний доступной для коммерческих банков. Компании будут разбиты по риску роли в нелегальных денежных операциях на три группы: высочайший риск – красноватый уровень, средний риск – желтоватый уровень, маленький риск – зеленоватый уровень. В отношении клиентов с низким и средним риском банкам разрешат использовать малый набор контрольных мероприятий, предусмотренных антиотмывочным законодательством.
Так, компаниям с зеленоватым уровнем риска не будут отказывать в открытии банковского счета, также не допускается отказ в проведении операций по переводу валютных средств другим юридическим лицам и личным бизнесменам (если они также имеют зеленоватый уровень риска). Клиентам с желтоватым уровнем риска банк сумеет при наличии подозрений в отмывании средств отказать в открытии банковского счета и в проведении операций. В отношении лиц с красноватым уровнем риска устанавливается запрет на открытие новейших банковских счетов, на проведение всех операций, прекращение доступа к системе стремительных платежей Банка Рф, также запрет на внедрение электрических средств платежа.
Источник: